Основные инструменты для инвестирования на фондовой бирже

Инструменты для инвестиций на фондовой бирже

Фондовая биржа является отличным местом для инвестиций. Традиционно, хорошие деньги приносит либо бизнес, либо инвестиции. В данной статье рассмотрим основные инструменты для инвестирования на фондовой бирже.

Хорошая инвестиция позволяет вам приумножить капитал. При этом не совершая при этом сложной работы. Деньги делают деньги, звучит не плохо — давайте разбираться.

Акции

Начнем с самого очевидного — инвестиции в акции. Что же такое акция — это ценная бумага, дающая вам право владения долей компании. Другими словами, покупая акции, вы становитесь совладельцем бизнеса.

Заработать на акциях можно двумя способами: спекуляции и дивиденды.

Спекулятивный способ подразумевает покупку акций на фондовой бирже по низкой цене и продажу по высокой. Трейдеры часто совершают сделки внутри дня. Инвесторы могут не продавать свои бумаги в течение многих лет.

Дивиденды — это получение части прибыли, которую выбранная вами компания делит между своими акционерами. Дивиденды выплачиваются разными компаниями в разное время. Выплаты могут быть раз в год, 2 раза в год или квартальными.

В России есть 2 фондовых биржи:

Старайтесь выбирать перспективные компании, либо лидеров рынка. Лидеры дадут вам стабильность, но на них вы вряд ли много заработаете, хотя рисков меньше. Мелкие перспективные компании интересны тем, что их акции стоят дешево, так как компания генерирует мало прибыли. Но если компания начнет расти и зарабатывать хорошие деньги, стоимость акций этой компании начнет тоже расти вместе с дивидендами.

Статья по теме:

Уловили мысль? Цена акции компании является отражением, того сколько способна заработать компания. Так же важно на сколько перспективной выглядит организация. Иногда компания может быть даже убыточной, но инвесторы так верят в ее потенциал, возможно, обладая инсайдерской информацией, что цены её акций могут начать резко расти.

Плюсы и минусы инвестиций в акции

Плюсы инвестиций в акции
  • Потенциально высокая доходность. Самый яркий пример последнего времени, это акции компании Илона Маска Tesla. Они за 2020 год выросли ~ на 700%.
  • Хорошая ликвидность. Вы можете быстро купить акции и быстро продать.
  • Начать инвестировать в акции можно с минимальных сумм. Например, акции Сбербанк стоят, на момент написания статьи, ~283 рубля, а 1 лот = 10 шт. То есть чтобы стать акционером в Сбербанк, нужно купить 1 лот, это 10 акций.
Минусы инвестиций в акции
  • Нет гарантии дохода. Вы можете купить акции, а цена ни них начнет падать. Выплаты дивидендов тоже могут не производиться. Если на ежегодном собрании руководства будет принято соответствующее решение.
  • Сложно предсказать, как будет вести акция себя в будущем. Управлением даже самых крупных корпораций занимаются люди, такие же как и мы с вами. А людям свойственно принимать ошибочные решения. Помимо человеческого фактора, есть еще политический фактор. На цену акций так может влиять состояние экономики.

Облигации

Облигации второй по популярности инвестиционный инструмент на фондовом рынке. Облигация — это долговая ценная бумага. Владелец облигации обладает правом получить от её эмитента, в оговоренный срок, обратно стоимость бумаги с дополнительными процентами.

Эмите́нт (англ. issuer) — организация, которая выпускает (эмитирует) ценные бумаги для развития и финансирования своей деятельности.

Другими словами, покупая облигацию, вы даёте деньги в долг. Дата, когда компания обязана выкупить облигацию обратно, то есть вернуть свой долг, называется — дата погашения. Эта дата за ранее известна, хотя существуют и бессрочные облигации.

Помимо этого облигациями предусмотрен купонный доход, который выплачивается 2-4 раза в год. Процент годовых купона тоже заранее известен.

Еще один интересный момент, о котором многие забывают, это то что облигации торгуются на бирже. Для нас это примечательно тем, что часто появляется возможность купить облигацию дешевле номинала.

Порой облигацию можно приобрести за 90-95% от начальной стоимости. При этом мы сохраняем купонный доход и право на выкуп эмитентом данной облигации по 100%-ной стоимости в дату погашения.

Наиболее привлекательные облигации могут торговаться выше номинальной стоимости. Обычно это облигации надежных эмитентов с высоким купонным доходом. В таком случае погашение тоже будет по номинальной стоимости.

Виды облигаций

Облигации можно разделить 4 основных вида:

  • ОФЗ — Облигации Федерального Займа. Пожалуй, самый надежный вид облигаций. Ведь выплаты по ним гарантированы государством. На момент написания статьи, ориентировочная доходность ~4-6,5%. Она зависимости от дат погашения и их выпуска.
  • Муниципальные облигации. Субъекты Российской Федерации тоже имеют право выпускать облигации. Обычно купонный доход по ним выше — до 7-10% и более. При этом степень надежности сопоставима с ОФЗ.
  • Корпоративные облигации. Это облигации выпущенные компаниями. Купонный доход имеет большой разброс: от 3 до 20% годовых и более. Не забывайте, что чем привлекательнее процент, тем выше риск. Ведь в случае банкротства организации, ее облигации могут стать «фантиками».
  • Еврооблигации (евробонды). Облигации, выпущенные в иностранной валюте. Российские компании могут выпускать облигации в долларах и евро. Так же это могут быть облигации зарубежных компаний.

Плюсы и минусы инвестиций в облигации

Плюсы инвестиций в облигации
  • Высокая надежность и прогнозируемость. Вы за ранее знаете по какой стоимости от номинала покупаете облигацию, размер купона, дату купона и дату погашения.
  • Облигации обладают высокой ликвидностью. Вы можете продать свои облигации на бирже в любой момент, когда работает биржа.
  • Купонный доход по ОФЗ не облагается налогом.
Минусы инвестиций в облигации
  • Есть риск, что компания чьи облигации вы купили объявит себя банкротом и облигации потеряют свою стоимость.
  • Низкая доходность, по сравнению с другими активами. Хотя это спорный момент, ведь доходность часто выше обычных банковских вкладов.

Фьючерсы

Фьючерс, это дериватив или производный финансовый инструмент. Это договор купли-продажи базового актива в будущем, по заранее известной цене. Базовым активом может являться, например, акции, валюта, нефть, зерно, облигации. В общем, все что угодно. 

Фьчерсы нужны для лучшего планирования бизнеса. Например, вы знаете, что через пол года вам понадобится 10000 баррелей нефти. При этом, текущая стоимость на неё вас устраивает. В это же время вы понимаете, что через полгода цена на нефть может увеличиться. Тогда вам придется покупать нефть дороже и ваш бизнес может получить ощутимый убыток. Конечно, нефть может и подешеветь. И тогда вы получите дополнительную прибыль.

Но вы решаете не рисковать и свести фактор неопределенности к минимуму. Для этого вы заключаете специальный договор с продавцом нефти. В контракте вы оговариваете объем поставки, дату и цену. Теперь продавец обязан продать, а вы обязаны купить оговоренный объем нефти в будущем.

Что такое шортовая позиция и позиция лонг?

Стоит понимать, что в реальной жизни на фондовом рынке, фьючерсы часто используются как инструмент для спекуляций. Комиссия на совершении сделок купли-продажи фьючерсов обычно ниже, чем при работе с другими инструментами. И биржи часто дают возможность торговать фьючерсами с кредитным плечом. Пользуясь плечом, вы кратно повышаете свои объемы торговли. Другими словами, вы увеличиваете на размер плеча процент своей прибыли или убытка.

И все же есть главный ингредиент популярности фьючерсов среди спекулянтов. И то возможность заработать как на растущем, так и на падающем рынке. Срочный рынок FORTS позволяет открыть лонговую или шортовую позицию соответственно.

Если вы считаете, что цена базового актива на фондовом рынке будет расти, то вам выгодно открыть лонговую позицию. Ведь цены на фьючерсы всегда коррелируют с ценой на базовый актив.

Получается, что при открытии лонговой позиции, вы покупаете по текущей цене, а продаете (закрываете лонговую позицию) по цене которая будет в будущем. Разница и будет ваша прибыль или убыток.

Но такую операцию ведь можно совершить на обычном рынке акций? В целом да, можно. Но нельзя совершить шортовую сделку. Предполагая, что цена актива будет снижаться, вы заявляете, что продадите этот актив по текущей цене. При этом у вас появляется обязанность выкупить фьючерсный контракт. Ведь вы его не имели, а уже продали.

Теперь вы получите прибыль, если цена действительно пойдет вниз. Потому что вы совершите покупку по цене ниже, чем обязаны продать. Получается закрывая шортовую позицию, вашей прибылью или убытком будет разница между ценой продажи и последующей покупки.

Данная тема является обширной, с множеством нюансов и особенностей работы. Если потребуется, мы составим более подробную статью. Того описания работы с фьючерсными контрактами, что мы дали выше, должно быть достаточно для базового понимания.

Плюсы и минусы инвестиций в фьючерсы

Плюсы инвестиций в фьючерсы
  • Вам не нужно иметь полную стоимость актива. Для торговли фьючерсами биржа может одолжить вам деньги, увеличив ваши риски.
  • Имеется возможность заработать на падающем рынке. Вы можете открыть шортовую позицию.
  • Фьючерс, это дериватив, он не является ценной бумагой. Это снижает операционные издержки биржи. Поэтому комиссия на совершение сделок ниже, чем, например, при покупке акций.
Минусы инвестиций в фьючерсы
  • Крайне редко встречаются бессрочные фьючерсы. Так что данный инструмент больше подходит для спекуляций, нежели для долгосрочных инвестиций.
  • Существуют подводные камни, на которые может не обратить внимание начинающий инвестор. Например, если вы будете использовать 10-ти кратное плечо и задействуете все свои средства на счете, то даже секундный скачек цены не в вашем направлении на 10% вызовет маржин колл. Это принудительная ликвидация позиции. Для вас это значит, что на вашем счете останется 0 рублей, 0 копеек. Будьте внимательны и осторожны.

Валюта

Валюты обычно используют, чтобы разнообразить свои активы. Это снизит потери в случае ощутимой инфляции одной из валют вашего портфеля.

Если цель — увеличить количество денег в вашей национальной валюте, то можно купить, например, доллары в банковском отделении. А при росте курса — продать. В таком случае вы столкнетесь с ощутимыми комиссиями, взимаемыми банками. Комиссии за совершение обмена одной валюты на другую весьма ощутимы. Так что покупка валюты в банке больше подойдет для долгосрочных инвестиций.

Более гибким и выгодным способом спекуляций на курсе будет торговля на фондовом рынке. Здесь вам будут также доступы фьючерсы на доллар, евро и другие популярные валюты. А мы помним, что благодаря фьючерсам мы можем заработать и при снижении.

При этом, чтобы работать с фьючерсом, например, на доллар, нам необходимо иметь на брокерском счету около 5000 рублей. Это величина гарантийного обеспечения. Сумма плавающая, точную величину можно узнать на сайте биржи.

А чтобы купить или продать доллар на фондовой бирже придется располагать более крупными суммами. Минимальная сделка, которую можно совершить, равна одному лоту. В лоте 1000$. Курс, конечно, будет лучше, чем в банке. Но работать придется с суммами кратными 1000$.

О том как получить брокерский счет мы писали в статье: Как купить акции на фондовой бирже. Да, там упор на акции, но покупка валюты практически ничем не отличается. Главное иметь брокерский счет и завести на него деньги.

Плюсы и минусы инвестиций в валюту

Плюсы инвестиций в валюту
  • Хороший способ расширить портфель активов. Давайте считать, что диверсификация это хорошо. Ведь она сгладит обесценивание ваших активов, при росте инфляции на одну из ваших валют.
  • При необходимости, вы можете вывести валюту с брокерского счета на свой личный. Это избавит вас от очередей в кассу банка.
Минусы инвестиций в валюту
  • Вы должны быть в курсе политических и макроэкономических новостей. Чтобы не пропустить важное событие и не потерять на разнице стоимости валют.
  • В случае бурного роста экономики вашей страны, национальная валюта начнет укрепляться. Тогда при обратном обмене иностранной валюты обратно на вашу, вы получите меньше местных денег, чем потратили при покупке.

ПИФы

ПИФ — Паевый Инвестиционный Фонд. Это простой и довольно эффективный способ инвестирования. Вложив деньги в ПИФ, вы получаете инвестиционный пай. По сути, инвестор покупая пай передает свои деньги управляющей компании. В ней работают профессиональные инвесторы. Они и распоряжаются вашими деньгами.

Если УК ведет свою деятельность эффективно, то стоимость пая растет, а вы получаете прибыль. Приобрести пай можно напрямую у управляющей компании, либо на бирже.

ПИФы существуют с разными направлениями инвестиций. Одни специализируются на акциях, другие на облигациях, а третьи на недвижимости или валюте.

Обычно ПИФы рассматривают как высокодоходный инструмент. Но это не значит, что стоимость управляемых активов не может начать падать. Тогда и ценность вашего пая будет уменьшаться.

Начинающему инвестору может показаться привлекательным, что инвестировать в ПИФы можно от 1000 рублей. И при определенных обстоятельствах вы будете освобождены от налога на прибыль. НДФЛ платится если вы:

  • инвестировали в ПИФы до 2014 года;
  • получили прибыль более 3 млн рублей;
  • владели паем менее трех лет.

Но в любом случае вам придется заплатить комиссию при покупке и продаже пая. А так же каждый год управляющая компания удержит некоторый процент за управление. Конкретные цифры нужно уточнять у каждого ПИФа индивидуально.

Если пай торгуется на фондовой бирже, то вы можете купить его там. Тогда не придется платить никаких комиссий управляющей компании. Будет комиссия брокеру за совершение сделок. Скорее всего, это будет более выгодно.

Плюсы и минусы инвестиций в ПИФы

Плюсы инвестиций в ПИФы
  • Низкий порог входа. Не нужно обладать специальными знаниями. Инвестировать можно от 1000 рублей.
  • Вашими деньгами управляет УК. Там работают опытные инвесторы и трейдеры.
  • Нет необходимости открыть брокерский счет. Ведь за покупкой можно обратиться напрямую в инвестиционный фонд.
  • Возможен высокий доход.
  • При определенных условиях не нужно платить НДФЛ.
Минусы инвестиций в ПИФы
  • При покупке через УК вы платите комиссию. Обычно, при покупке до 1.5% от расчетной стоимости пая и при погашении пая (продажа) — до 3%. А так же придется заплатить вознаграждение УК до 3,5% среднегодовой стоимости чистых активов фонда. Точные цифры будут зависеть от объема вложений и условий конкретного ПИФа.
  • Инвестиции в паи не застрахованы государством.
  • Нет гарантий дохода.

ETF

ETF — Exchange Traded Funds или биржевые фонды. В целом этот инструмент похож на ПИФы. Но если в ПИФах УК может совершать сделки с бумагами. Например, спекулировать и менять состав портфеля, чтобы показать большую доходность. ETF фонд, в свою очередь, статичен. Здесь за ранее определены ценные бумаги и пропорции. Комиссия на управление обычно ниже, чем у ПИФа. Потому что нет дополнительных издержек на содержание штата сотрудников. 

Так в каком случае нам могут быть интересны ETF фонды? Допустим, мы хотим купить Американские акции. И заинтересовали нас, к примеру, ценные бумаги Tesla и Amazon. Смотрим цену и, на момент написания статьи, акция Tesla стоит 853$, а акция Amazon — 3148$. Не каждый начинающий инвестор может позволить купить себе даже по одной акции этих компаний.

Но ведь мы хотим диверсифицированный портфель. Поэтому нам интересны акции компаний из разных отраслей. Тогда путем нехитрых вычислений на калькуляторе мы понимаем, что такой портфель встанет нам в копеечку.

Давайте вернемся к ETF. Они нам интересны, потому что мы можем выбрать фонд, который содержит интересующие нас акции. Популярные ETF, как правило, основаны на грамотном и продуманном портфеле акций. Теперь нам остается купить пай этого ETF. Стоимость, как и в ПИФах ~ от 1000 рублей. На выходе у нас интересный разнообразный портфель акций на комфортную для нас сумму. Ведь мы также можем взять паи разных ETF.

У вас может возникнуть логичный вопрос: получите ли вы дивиденды от акций компаний входящих в ETF? Это нужно уточнять у каждого конкретного фонда. Обычно дивиденды просто реинвестируются обратно в акции. Но в редком случае дивиденды действительно распределяются в виде выплат держателям паев. В целом не так важно, какой способ распределения дивидендов прописан в выбранном вам ETF фонде. Ведь при реинвестировании дивидендов, это повышает стоимость самих паев.

Плюсы и минусы инвестиций в ETF

Плюсы инвестиций в ETF
  • Низкие комиссии.
  • Низкий порог входа, как у ПИФов.
  • Качественная диверсификация портфеля.
Минусы инвестиций в ETF
  • В отличии от ПИФов, чтобы купить ETF вам необходим доступ к бирже. Но на самом деле, если разобраться, в этом нет ничего сложного.
  • Нет гарантий дохода.
  • Скромный, но в целом достаточный, выбор ETF на российском фондовом рынке.

Заключение

Мы рассмотрели основные виды инвестиций, доступные розничному инвестору. Любые инструменты из данного обзора вы можете использовать имея брокерский счет. Если считаете, что это что-то сложное, то вы ошибаетесь. Сегодня брокерский счет можно получить, будучи клиентом практически любого крупного банка. Открывается он «в 2 клика», и вы попадаете в увлекательный мир инвестиций.

Как вы уже поняли, начать инвестировать сегодня просто как никогда. Для этого не надо обладать специальными знаниями и крупным капиталом. Просто откажите себе в чашечке кофе и очередном приеме пищи в фастфуде. А купите, например, пай в интересном вам ETF или ПИФе.

Не расстраивайтесь, если оценочная стоимость ваших инвестиций в какой-то момент начнет падать. Лучше вспомните, что эти деньги вы могли проесть в фастфуде или потратить на очередную не нужную футболку. Рынки цикличны. За падением, как правило, следует рост, а за бурным ростом — коррекция.

Возможно, спустя несколько лет, вы, даже с минимальными вложениями и усилиями, станете владельцем солидного инвестиционного портфеля. Он будет вызывать у вас гордость и уважение к самому себе. Главное, что требуется — это самодисциплина и стремление к намеченной цели.

Не бойтесь сделать шаг в сторону финансовой свободы и независимости. Всегда помните о рисках. Все решения принимайте взвешенно и обдуманно. Как знать, возможно, большим риском будет так ничего и не предпринять.

Понравилась статья? Поделитесь с друзьями:

Виды инвестиций в недвижимость

Виды инвестиций в недвижимость

Инвестиции в недвижимость, это всем известный способ сохранения и увеличения капитала. Данный вид инвестиций проверен временем, и хорошо себя зарекомендовал. Но и здесь нюансы. В данном обзоре мы рассмотрим виды инвестиций в недвижимость, обратим внимание на преимущества и недостатки каждого подхода. Купля-продажа недвижимости Согласитесь, что это самый очевидный и известный способ. Давайте определим, какую недвижимость… Читать далее Виды инвестиций в недвижимость

нет комментариев
Инструменты для инвестиций на фондовой бирже

Основные инструменты для инвестирования на фондовой бирже

Фондовая биржа является отличным местом для инвестиций. Традиционно, хорошие деньги приносит либо бизнес, либо инвестиции. В данной статье рассмотрим основные инструменты для инвестирования на фондовой бирже. Хорошая инвестиция позволяет вам приумножить капитал. При этом не совершая при этом сложной работы. Деньги делают деньги, звучит не плохо — давайте разбираться. Акции Начнем с самого очевидного —… Читать далее Основные инструменты для инвестирования на фондовой бирже

нет комментариев
35 Бизнес Идей

35 бизнес идей, которые можно начать уже сегодня

Рады вас видеть. В этой большой статье мы хотим познакомить вас с наиболее перспективными бизнес идеями. Очень надеемся, что каждый из вас найдет что-то близкое для себя. Любая деятельность может перерасти в бизнес с хорошим доходом, важны амбиции, креатив и упорство. Начнем с предупреждения, что любой серьезный бизнес — это не прогулка по побережью под… Читать далее 35 бизнес идей, которые можно начать уже сегодня

нет комментариев
Реструктуризация кредита и её виды

Реструктуризация кредита и её виды

Реструктуризация кредита может быть полезна вам в случае сложного финансового положения. Когда вы не можете погасить свой долг перед банком вовремя. Мы помним, что реструктуризацию получила широкое распространение к кризисный 2008 год. В это время многие люди потеряли работу. А владельцы бизнеса терпели убытки. И это все сопровождалось повышенной инфляцией. В это же время, у… Читать далее Реструктуризация кредита и её виды

нет комментариев
Как купить акции на фондовом рынке

Как купить акции на фондовой бирже

Порой у людей возникает желание инвестировать в ценные бумаги какой либо интересной компании. Но как купить акции на фондовой бирже не всегда понятно. Поэтому мы написали эту статью, чтобы вам было проще сориентироваться и понять, как и где можно купить акции. Давайте начнем с того, что определим, выгодно ли покупать акции? В целом, инвестировать часть… Читать далее Как купить акции на фондовой бирже

нет комментариев

Добавить комментарий